Aménagement des concours bancaires

BIGBEN INTERACTIVE annonce avoir finalisé avec ses banques la restructuration de son endettement bancaire qui lui permet de disposer désormais d’une enveloppe supplémentaire de crédits moyen terme sur 2 à 8 ans de près de 20 M€ et de sécuriser les concours court terme nécessaires à son exploitation y compris ceux destinés au financement de la saison de Noël.

Il convient de rappeler qu’après avoir levé en bourse en octobre 1999 les fonds nécessaires à son développement à l’international, BIGBEN INTERACTIVE a eu recours à l’endettement bancaire pour financer la poursuite de sa croissance en 2001 et 2002, essentiellement sous la forme de concours bancaires court terme.

Compte tenu de la situation de perte au 31 mars 2003 qui est la première qu’ait connue BIGBEN INTERACTIVE depuis sa création, de l’évolution de son ratio d’endettement et du caractère à très court terme de l’essentiel de ses ressources, les partenaires bancaires ont cherché avec la société à sécuriser son exploitation en restructurant l’endettement bancaire.

Le schéma finalisé dans un protocole associant toutes les banques de la société lui donne la faculté de :

• financer son exploitation courante par le maintien des lignes de court terme avec une enveloppe de concours d’exploitation classiques pour 9,3 M€ (hors ouverture de crédits documentaires import) ;

• renforcer ses ressources longues grâce à la reconversion de deux tiers des lignes de court terme antérieures en crédits moyen et long terme de 2 à 8 ans (après 6 mois de différé d’amortissement) en combinant une consolidation pour 9,3 M€ à moyen terme et un prêt long terme de 10,5 M€, amortissable en 2 tranches égales, l’une sur les 6 premières années et l’autre sur les deux années restantes

• couvrir ses nouveaux besoins de la campagne de Noël 2003 par l’affacturage d’une partie de son poste clients.

Ce nouveau dispositif qui est le fruit de l’approche constructive témoignée par l’ensemble des partenaires bancaires et vient s’ajouter aux ressources moyen terme préexistantes, permet à BIGBEN INTERACTIVE, avec une structure financière désormais assainie, de poursuivre les efforts de rationalisation déjà engagés afin de retrouver la rentabilité dans les meilleurs délais et de pérenniser sa stratégie.